这个岗位通常位于银行的 Enterprise Risk Management 或 Capital Management 部门。它的核心任务是设计并运行极端但合理的模拟情景（如房价暴跌 30% 或利率暴涨），以评估银行的信贷组合或流动性储备在危机中是否能够幸存，是监管机构确保金融体系稳定性的核心要求。
1. 入行薪资
Compensation 由于该岗位涉及复杂的宏观经济建模和资本计提逻辑，起薪在风险管理领域处于较高水平。
Base Salary：目前 2025/2026 年度的起薪约为 $65,000 – $85,000 CAD。
Bonus：通常在 Base Salary 的 10% – 15% 之间。
Total Comp：第一年总包通常在 $75,000 – $100,000 CAD 左右。
2. 具体岗位
在大型银行或咨询机构中，初级岗位通常分为以下方向：
Stress Testing Analyst：核心岗位，负责执行全行范围内的压力测试流程。
Scenario Analysis Analyst：专注于宏观经济指标的选取和情景路径的设计。
Capital Adequacy Analyst：将压力测试的损失预测转化为对银行资本充足率的影响评估。
Liquidity Risk Analyst：专门针对流动性压力测试，计算在资金流出高峰期的存续能力。
3. 需要技能
面试官会重点考核候选人对宏观经济与微观数据之间联系的理解：
Quantitative Modeling：具备统计建模能力，能够理解并运行违约率和损失率的预测模型。
Macroeconomic Insight：理解失业率、GDP 和 CPI 等宏观变量如何传导至不同类型的信贷资产。
Data Processing：熟练使用 Python, SAS 或 SQL 处理海量底层数据。
Regulatory Knowledge：熟悉 OSFI 的监管准则，如 B-6 或 E-18 指引。
Communication：需要与不同业务条线沟通，解释情景设定并在报告中向监管机构阐述测试结果。
4. 什么样背景的学生可以做
Economics, Statistics, Mathematics 或 Quantitative Finance 是首选。
该岗位非常看重候选人对计量经济学模型的掌握程度。如果你在校期间参与过宏观经济研究项目，或者在银行风险部、监管机构有相关实习经历，会具有极强的竞争力。
5. 发展空间
内部晋升：Senior Analyst -> Manager -> Director of Risk Strategy -> Chief Risk Officer。
横向转型：进入 Treasury 部门负责资本规划，或者转向前台的策略研究岗位。
监管与咨询：进入监管机构负责全行业的压力测试审查，或进入四大咨询公司的风险咨询部门为中小型银行搭建压力测试体系。