W同学 | 多伦多大学 | MFRM+约克金融本科最终Offer：
Scotiabank风险建模师（总包$105K）
BMO市场风险分析师（总包$98K+15%奖金）
初期问题：
1. 面试转化率低，虽然拿到多家五大行二面机会，但终面通过率0%（技术表达缺乏业务视角）；
2. 模型价值呈现不足：两段市场风险实习仅描述VAR计算流程，未关联FRTB合规要求和成果贡献；
3. 职业路径矛盾：股票研究经历让面试官质疑职业关联度，需要增加Risk岗位适配性。
上岸策略：
1️⃣ 监管框架深度整合
五大行Risk Manager亲授，把利率模型重构为CCAR压力测试解决方案，嵌入OSFI监管模板；
开发Python信用价差可视化工具，直接对接Scotiabank内部风险报告格式。
2️⃣ 技术表达范式升级
设计3C应答法：每个模型按Calculation（计算）- Compliance（合规）- Commercial（商业价值）展开；
用SQL窗口函数重构建模数据集分析，展示千万级数据处理能力。
3️⃣ 职业叙事重构
把股票研究转化为权益类资产风险因子挖掘项目，突出与市场风险管理的协同性；
定制为何转Risk的应答框架：学术/实习/职业目标三阶段逻辑闭环。
结果：
根据内部消息获知，成功击败8名竞争候选人
谈判后总包突破$10W，成为Jinli季度最高薪应届生
